一、CFT高风险客户数据的核心定义与分类
二、CFT高风险客户风控资料的系统化构建方法
风控资料需结合数据采集、清洗、建模全流程，确保有效性：
三、CFT高风险客户数据的应用场景与实战技巧
信贷审批优化：在授信评估中嵌入风控模型，自动拦截高风险申请。
工具推荐：采用图计算技术分析资金流向关联性，识别洗钱团伙。
数据应用：对低风险客户推送增值服务，提升转化率。
四、CFT高风险客户风控资料的持续优化策略
人工复核介入：对高风险客户设置人工复核节点，避免算法误判。
观点汇总
相关问答
如何快速识别CFT高风险客户
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风控资料如何应对新型诈骗手段